Jsme Aneta a Tom. Za Finančním kormidlem nestojí anonymní kancelář, ale dva lidé, kteří věří, že dobré finanční poradenství začíná nasloucháním.
Nechceme, abyste odcházeli ze schůzky s hlavou plnou odborných výrazů. Naším cílem je, abyste věděli, co máte nastavené, proč to máte a co od toho můžete čekat.
Poznat nás blíž
Ve financích se člověk často setká s množstvím produktů, tabulek a složitých podmínek. Přitom na začátku většinou stojí úplně obyčejné otázky.
Co se stane s rodinným rozpočtem, když jeden z příjmů vypadne? Jak bezpečně financovat bydlení? Jak vytvářet rezervu? Co máme nastavit dnes, aby se nám v budoucnu žilo klidněji?
Právě proto jsme vytvořili Finanční kormidlo. Místo, kde se nejdříve mluví o životě člověka a teprve potom o konkrétních finančních řešeních.
Dobré poradenství pro nás není o tom předat klientovi smlouvu. Je o tom předat mu jistotu, že svému rozhodnutí rozumí.
Stará se o komunikaci, organizaci a to, aby klient během spolupráce věděl, co se právě děje a jaký bude další krok.
Má ráda jasná vysvětlení, přehledný systém a lidskou komunikaci bez nátlaku.
Zaměřuje se na hledání vhodného řešení, porovnání dostupných možností a vysvětlení důležitých podmínek.
Nehledá nejrychlejší odpověď, ale řešení, které dává smysl v širším finančním plánu.
Spolupráce může probíhat online, v prostředí, kde se cítíte dobře. Stačí notebook, telefon, šálek kávy a chvíle klidu.
A pokud vám během schůzky projde přes obrazovku kočka, jste u nás v dobré společnosti.
Složité podmínky překládáme do běžné češtiny. Klient má vědět, co podepisuje a proč.
Rozhodnutí musí dávat smysl vám. Naším úkolem je vysvětlovat, ne tlačit.
Neřešíme jen jednu smlouvu. Díváme se na souvislosti a budoucí vývoj.
Ke každému příběhu přistupujeme individuálně, s respektem k jeho možnostem a prioritám.
Finanční řešení má zapadnout do vašeho života. Ne váš život do předem připravené nabídky.
Žádné strašení Nechceme rozhodnutí postavené na obavách a časovém nátlaku.
Žádné zbytečné produkty Více smluv automaticky neznamená lepší finanční ochranu.
Žádné nevysvětlené podpisy Před podpisem musí být jasné důležité podmínky i omezení.
Žádné zmizení po sjednání Spolupráce nekončí okamžikem, kdy je smlouva uzavřena.
Probereme vaši současnou situaci, plány, obavy a to, co chcete skutečně vyřešit.
Zkontrolujeme příjmy, závazky, rezervy, existující smlouvy a finanční priority.
Ukážeme rozdíly mezi variantami, jejich podmínky, výhody i omezení.
Máte dostatek prostoru vše promyslet a zeptat se na to, co není jasné.
Připravíme podklady a provedeme vás jednotlivými kroky sjednání.
K nastavení se můžeme vrátit, když se změní váš život nebo finanční situace.
Na první schůzce se jednoduše poznáme a probereme, zda vám dokážeme pomoci. Může proběhnout online a bez složitých příprav.
Domluvit úvodní rozhovor