Máte otázky? Odpovíme bez finanční mlhy.

První schůzka je hlavně o seznámení. Probereme, co chcete řešit, jaká je vaše současná situace a zda vám v dané oblasti dokážeme pomoci.

Nemusíte se během ní pro nic rozhodnout ani nic okamžitě podepisovat.

Obvykle přibližně 30 až 60 minut. Záleží na tom, zda řešíme jednu konkrétní smlouvu, nebo širší finanční situaci.

Nemusíte znát odborné pojmy ani přesné podmínky svých smluv. Stačí nám popsat, co potřebujete řešit, co vám není jasné nebo z čeho máte obavy.

Ne. První schůzka slouží především ke zjištění potřeb a vysvětlení dalšího postupu.

Konkrétní řešení připravujeme až poté, co máme dostatek informací a podkladů.

Konečné rozhodnutí je vždy na vás. Naším úkolem je vysvětlit možnosti, podmínky a souvislosti, ne vás tlačit do uzavření smlouvy.

Ano. Můžeme řešit pouze kontrolu životního pojištění, pojištění majetku, hypotéku, investici nebo jinou konkrétní oblast.

Pokud se během kontroly ukáže důležitá souvislost s další částí financí, upozorníme vás na ni.

Úvodní konzultace je zpravidla nezávazná. Předem vám vysvětlíme, jak je naše práce v konkrétním případě odměňována.

U některých finančních produktů je odměna vyplácena příslušnou finanční institucí. Způsob odměňování závisí na typu řešení a konkrétní spolupráci.

Důležité podmínky vám vždy vysvětlíme před sjednáním.

Ne. Konzultace může skončit také tím, že vaše současné nastavení dává smysl a není potřeba nic zásadního měnit.

Ne vždy. Cena je důležitá, ale je potřeba sledovat také rozsah ochrany, limity, výluky, spoluúčast, podmínky plnění a dlouhodobou udržitelnost.

Ve většině případů může spolupráce probíhat online. Schůzku lze uskutečnit přes videohovor nebo telefon, podle toho, co vám vyhovuje.

Před schůzkou vám pošleme odkaz. V domluvený čas na něj kliknete a připojíte se z počítače, tabletu nebo telefonu.

Není potřeba složité technické vybavení.

U řady produktů je elektronické sjednání možné. Konkrétní postup závisí na typu produktu, společnosti a požadovaném způsobu ověření.

Úvodní rozhovor často zvládneme telefonicky. U složitějšího porovnání může být praktičtější videohovor se sdílením obrazovky.

Ano. Zkontrolujeme například pojistné částky, sjednaná rizika, limity, výluky, délku pojištění a návaznost na vaši současnou situaci.

Kontrola nemusí automaticky znamenat změnu smlouvy.

To není překážka. Můžeme vám nabídnout druhý pohled na konkrétní smlouvu nebo situaci.

Je na vás, zda následně zůstanete u současného poradce nebo budete chtít pokračovat s námi.

Pracujeme v rámci nabídky a smluvních partnerů společnosti Broker Trust, a.s.

Rozsah dostupného porovnání se liší podle konkrétního produktu, situace klienta a aktuálních podmínek.

Působíme jako vázaní zástupci společnosti Broker Trust, a.s. Nabízíme řešení v rámci jejího produktového a smluvního zázemí.

Při návrhu vycházíme z vašich potřeb, finanční situace a dostupných možností.

Ano. Můžeme prověřit možnosti refinancování, nové úrokové podmínky, délku fixace i případné změny nastavení úvěru.

Vhodné je začít situaci řešit s dostatečným předstihem před koncem fixace.

Ano. Projdeme vaše možnosti, příjmy, závazky, vlastní zdroje i představu o nemovitosti.

Pomůžeme vám také se seznamem potřebných podkladů a jednotlivými kroky žádosti.

Záleží na vašem cíli, rozpočtu a zvoleném řešení. Důležitější než vysoká počáteční částka bývá pravidelnost a dlouhodobá udržitelnost.

Dostupná finanční rezerva je velmi důležitá. Pomáhá zabránit tomu, abyste museli investici ukončit kvůli běžnému nebo nečekanému výdaji.

U běžných investičních řešení není budoucí výnos zaručen. Hodnota investice může růst i klesat a minulý vývoj není zárukou budoucího výsledku.

Ano. Konkrétní kombinace závisí na vašich cílech, časovém horizontu, dostupné rezervě a vztahu k riziku.

Kolísání je přirozenou součástí investování. Důležité je posoudit, zda se změnila vaše situace nebo původní důvod, proč byla investice nastavena.

Unáhlené rozhodnutí během poklesu může být v rozporu s dlouhodobým plánem.

Záleží na řešené oblasti. Může jít například o současné smlouvy, informace o příjmech a závazcích, dokumenty k nemovitosti nebo identifikační údaje.

Konkrétní seznam vám vždy pošleme předem.

Domluvíme se na vhodném způsobu předání. Dokumenty mohou být potřeba v čitelné podobě, ideálně jako PDF nebo kvalitní fotografie.

Osobní údaje zpracováváme pouze v rozsahu potřebném pro komunikaci, analýzu situace, přípravu návrhu a případné sjednání finančního produktu.

Podrobnosti budou uvedeny v zásadách zpracování osobních údajů na webu.

Ano, v rozsahu stanoveném platnými právními předpisy. Některé údaje však může být nutné uchovávat po zákonem stanovenou dobu.