Investice a dlouhodobé budování majetku

Peníze mohou pracovat. Potřebují ale jasný směr.

Pomůžeme vám vytvořit investiční plán podle vašich cílů, časového horizontu a vztahu k riziku. Bez zbytečně složitých výrazů a bez univerzálního řešení pro každého.

Investování není jen o výběru produktu. Důležitá je také finanční rezerva, pravidelnost, rozložení rizika a schopnost držet se plánu i v době, kdy trhy kolísají.

Probrat investiční plán

Investování je spojeno s rizikem. Hodnota investice může v čase růst i klesat a její návratnost není zaručena.

Investování s plánem Dobrá investice nezačíná otázkou, co právě nejvíce roste. Začíná tím, proč vlastně investujete.

Každá investice potřebuje cíl

Neinvestujete jen peníze. Investujete do své budoucnosti.

Jinak se nastavuje investice na rezervu pro děti, jinak na vlastní bydlení a jinak na období, kdy už nebudete chtít pracovat naplno.

Dlouhodobé budování majetku

Pravidelné investování může pomoci postupně vytvářet majetek a využívat dlouhý časový horizont.

Budoucí bydlení

Investiční plán může pomoci vytvořit vlastní prostředky pro koupi, rekonstrukci nebo výstavbu nemovitosti.

Finanční start pro děti

Prostředky na studium, první bydlení nebo začátek samostatného života lze vytvářet postupně.

Vlastní renta

Dlouhodobé investování může být součástí přípravy na období, kdy budete chtít pracovat méně.

Ochrana peněz před inflací

Peníze ponechané dlouhodobě bez využití mohou postupně ztrácet část své kupní síly.

Jednorázové investování

Pomůžeme promyslet využití volných prostředků s ohledem na čas, riziko a plánované využití peněz.

Co tvoří investiční plán

Nejdřív strategie. Teprve potom konkrétní řešení.

Finanční cíl

Stanovíme, na co peníze vytváříte, kolik přibližně potřebujete a kdy je budete chtít využít.

Časový horizont

Jinou strategii potřebují peníze na několik let a jinou prostředky určené na desítky let.

Vztah k riziku

Probereme, jaké kolísání hodnoty je pro vás přijatelné a jak byste reagovali při dočasném poklesu.

Finanční rezerva

Investice by neměla nahrazovat dostupnou rezervu pro běžné výdaje a nečekané situace.

Pravidelnost

Nastavení musí odpovídat vašemu rozpočtu, aby bylo možné investici dlouhodobě udržet.

Dlouhodobý směr

Budoucnost nevznikne jedním velkým rozhodnutím.

Často ji vytvářejí malé pravidelné kroky, dostatek času a plán, který odpovídá vašemu životu.

Čemu se snažíme vyhnout

Největším rizikem nemusí být trh. Může jím být chybějící plán.

Investování bez finanční rezervy

Když nastane neočekávaný výdaj, může být člověk nucen investici ukončit právě v nevhodnou dobu.

Výběr podle minulých výnosů

To, co rostlo v minulosti, nemusí stejným způsobem pokračovat také v budoucnu.

Příliš krátký horizont

Peníze, které budete potřebovat brzy, nemusí být vhodné vystavovat výraznému kolísání.

Emotivní rozhodování

Rychlé nákupy během růstu a prodeje během poklesu mohou dlouhodobý výsledek výrazně zhoršit.

Investice soustředěná na jedno místo

Rozložení prostředků může pomoci omezit dopad problémů jedné konkrétní investice nebo části trhu.

Nastavení, kterému klient nerozumí

Investiční plán má být srozumitelný. Měli byste vědět, proč byl nastaven právě tímto způsobem.

Jak spolupráce probíhá

Investiční plán vytvoříme společně.

Probereme vaši situaci

Zjistíme, jaké máte cíle, rezervy, závazky a možnosti pravidelně odkládat peníze.

Určíme horizont a riziko

Společně nastavíme, kdy budete prostředky potřebovat a jakou míru kolísání jste připraveni přijmout.

Připravíme návrh

Vysvětlíme strukturu řešení, jeho výhody, rizika, náklady a očekávaný způsob fungování.

Nastavíme pravidelné investování

Výše investice musí odpovídat vašemu rozpočtu, aby byl celý plán dlouhodobě udržitelný.

Průběžně plán kontrolujeme

Investice můžeme znovu projít při změně příjmů, rodinné situace nebo finančních cílů.

Pomáháme držet směr

V době výkyvů je důležité rozumět tomu, co se děje, a nerozhodovat se pouze podle emocí.

Na čem stavíme

Méně předpovědí. Více disciplíny.

Nikdo spolehlivě neví, co udělají trhy příští měsíc. Dlouhodobý plán proto stavíme na věcech, které lze ovlivnit.

Pravidelnost Plán, který funguje automaticky a není závislý na náladě trhu.

Diverzifikace Rozložení prostředků mezi více částí trhu a různá aktiva.

Dlouhý horizont Dostatek času může pomoci zvládat přirozené výkyvy.

Srozumitelnost Investice, které rozumíte a víte, proč je součástí vašeho plánu.

Nezávazná konzultace

Chcete začít investovat, ale nevíte, kde začít?

Projdeme vaše cíle, rezervy, časový horizont i současné investice. Poté navrhneme další postup, kterému budete rozumět.

Investování není vhodné pro každého a každá investice je spojena s určitou mírou rizika.

Domluvit investiční konzultaci